Đầu tư tài chính ngoại hối mang đến cơ hội hấp dẫn để kiếm lợi nhuận từ sự biến động tỷ giá giữa các đồng tiền. Tuy nhiên, để thành công, nhà đầu tư cần hiểu rõ cách thức giao dịch và những rủi ro tiềm ẩn như biến động thị trường, chi phí giao dịch và áp lực tâm lý,…
Nội dung bài viết
Tổng quan đầu tư tài chính ngoại hối
Thị trường ngoại hối, hay còn gọi là Forex, là một phần không thể thiếu trong cơ cấu tài chính toàn cầu, cung cấp một nền tảng cho các giao dịch tiền tệ xuyên biên giới.
Khái niệm
Đầu tư tài chính ngoại hối, thường được gọi là giao dịch Forex, là quá trình mua bán các cặp tiền tệ trên thị trường toàn cầu để kiếm lợi nhuận từ sự biến động trong tỷ giá hối đoái. Đây là một trong những thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hàng nghìn tỷ đô la.
Ngoài mục đích đầu cơ, ngoại hối còn được sử dụng rộng rãi để phòng ngừa rủi ro. Doanh nghiệp có thể sử dụng đầu tư ngoại hối để bảo vệ mình khỏi sự bất ổn về tỷ giá, đảm bảo rằng họ có thể quản lý chi phí và dòng tiền hiệu quả hơn khi thực hiện giao dịch với đối tác ở nước ngoài.
Cách thức đầu tư tài chính ngoại hối
Đầu tư tài chính ngoại hối thường được thực hiện thông qua việc giao dịch các cặp tiền tệ khác nhau. Dưới đây là ba loại cặp tiền tệ chính mà nhà đầu tư có thể giao dịch trong thị trường ngoại hối:
| Loại cặp tiền tệ |
Mô tả |
Ví dụ |
Đặc điểm |
| Cặp tiền tệ chính | Bao gồm đồng USD và một đồng tiền chính khác. Có mức độ thanh khoản cao, chiếm đến 80% khối lượng giao dịch trên thị trường. | USD-CAD, USD-JPY, USD-EUR, USD-GBP | Thường ít biến động hơn do được liên kết với các nền kinh tế lớn và ổn định, được coi là kênh đầu tư an toàn hơn cho những nhà đầu tư mới. |
| Cặp tiền tệ chéo | Không bao gồm USD và thường là hai loại tiền chính khác nhau. Ngày nay có thể giao dịch trực tiếp mà không cần chuyển đổi qua USD. | EUR-GBP, JPY-CAD | Có biến động giá cao hơn và thanh khoản thấp hơn so với các cặp chính, đòi hỏi nhà đầu tư phải hiểu biết về các nền kinh tế liên quan. |
| Cặp tiền tệ kỳ lạ | Kết hợp giữa một đồng tiền chính và một đồng tiền từ nền kinh tế mới nổi. | JPY-SGD, USD-HKD | Có thanh khoản thấp và biến động giá cao, nhạy cảm với các biến động chính trị và kinh tế. Có thể chịu rủi ro thao túng tiền tệ cao hơn. |
Cơ hội kiếm lời từ đầu tư tài chính ngoại hối
Cách chính mà các nhà giao dịch kiếm tiền trong ngoại hối là bằng cách dự đoán chính xác sự di chuyển giá của tiền tệ. Khi một nhà giao dịch “mua vào” (long) một cặp tiền tệ như EUR/USD, họ sẽ có lợi nhuận nếu euro mạnh lên so với đô la. Ngược lại, “bán ra” (short) có nghĩa là kiếm lời khi đồng tiền đầu tiên yếu đi so với đồng thứ hai.
Một cách khác để tạo ra lợi nhuận là thông qua “giao dịch lãi suất” (carry trading), nơi bạn kiếm lời từ sự chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền. Bằng cách mua một đồng tiền có lãi suất cao hơn trong khi bán một đồng có lãi suất thấp hơn, bạn có thể kiếm được sự chênh lệch lãi suất.
Ví dụ, nếu bạn mua đô la Úc có lãi suất 4% bằng đồng yên Nhật chỉ có lãi suất 0.1%, bạn có thể kiếm được lợi nhuận gần 4% mỗi năm. Ngoài ra, bạn còn có thể kiếm thêm lợi nhuận nếu tỷ giá giữa đô la Úc và yên Nhật thay đổi theo hướng có lợi cho bạn.
Các nhà giao dịch thành công thường tuân theo các nguyên tắc sau:
- Bắt đầu nhỏ: Bắt đầu với một tài khoản mini hoặc micro cho phép bạn giao dịch với số lượng nhỏ trong khi học hỏi.
- Sử dụng lệnh dừng lỗ: Những lệnh này tự động đóng giao dịch ở mức đã đặt trước để giới hạn các khoản lỗ tiềm năng của bạn.
- Tránh đòn bẩy quá mức: Mặc dù đòn bẩy có thể làm tăng lợi nhuận, nó cũng làm tăng mức độ thua lỗ. Hầu hết các nhà giao dịch thành công sử dụng tỷ lệ đòn bẩy vừa phải.
- Đa dạng hóa cặp tiền tệ: Khi bạn có kinh nghiệm, bạn sẽ muốn tránh đầu tư toàn bộ vốn vào một cặp tiền tệ duy nhất.
Những thách thức khi đầu tư tài chính ngoại hối
Đầu tư ngoại hối là một lĩnh vực phức tạp, không thích hợp cho nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm do cần sự hiểu biết sâu sắc về thị trường và khả năng đối phó linh hoạt với các thách thức không dự đoán trước được.
Biến động thị trường
Thị trường tiền tệ có thể biến động mạnh trong vài giây do các báo cáo kinh tế, sự kiện chính trị, hoặc các thông báo của ngân hàng trung ương. Ví dụ, khi Ngân hàng Trung ương Thụy Sĩ bất ngờ bỏ giới hạn tỷ giá hối đoái vào năm 2015, franc Thụy Sĩ đã tăng 30% so với euro trong vài phút, gây ra tổn thất lớn cho nhiều nhà giao dịch.
Hoặc từ năm 2022 đến 2024, đồng yên Nhật (JPY) đã có lúc giảm mạnh so với đô la Mỹ (USD), khiến Bộ Tài chính Nhật Bản phải can thiệp nhiều lần vào thị trường ngoại hối để hỗ trợ đồng yên, gây ra những biến động đáng kể.
Độ phức tạp của thị trường
Nhiều yếu tố có thể tác động đến giá tiền tệ cùng một lúc, cụ thể:
- Lãi suất
- Chỉ số kinh tế
- Sự kiện chính trị
- Tâm lý thị trường
- Chính sách của ngân hàng trung ương
- Dòng chảy thương mại toàn cầu
Một nhà giao dịch có thể phân tích chính xác dữ liệu kinh tế nhưng vẫn mất tiền nếu một sự kiện chính trị bất ngờ làm thay đổi tâm lý thị trường.
Thách thức tâm lý
Giao dịch ngoại hối có thể gây căng thẳng về mặt cảm xúc. Các sai lầm tâm lý phổ biến bao gồm:
- Giao dịch quá mức khi cố gắng phục hồi từ thua lỗ
- Giữ các vị thế thua lỗ quá lâu
- Đóng các giao dịch có lợi quá sớm
- Đưa ra quyết định bốc đồng dựa trên nỗi sợ hoặc lòng tham
Chi phí giao dịch
Dù các khoản phí và chênh lệch giá trong giao dịch ngoại hối có vẻ nhỏ, chúng khi cộng dồn lại có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận của bạn, nhất là khi giao dịch thường xuyên. Những chi phí này cần được bù đắp trước khi nhà giao dịch có thể bắt đầu thấy được lợi nhuận ròng từ các hoạt động giao dịch của mình.
Tính pháp lý
Đầu tư ngoại hối tại Việt Nam không bị cấm, nhưng các tổ chức cung cấp dịch vụ Forex phải được Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Theo Pháp lệnh Ngoại hối 2005 (Pháp lệnh sửa đổi 2013), chỉ các tổ chức tín dụng và ngân hàng được cấp phép mới có quyền cung cấp dịch vụ này trong nước và quốc tế. Vì vậy, khi tham gia giao dịch Forex qua các tổ chức hợp pháp, nhà đầu tư hoàn toàn tuân thủ pháp luật.
Khác với các tổ chức tín dụng và ngân hàng được cấp phép, việc giao dịch trên các sàn Forex không được phê duyệt có thể vi phạm pháp luật. Hiện nay, Thủ tướng Chính phủ chưa có quy định cụ thể về hoạt động kinh doanh trên các sàn giao dịch ngoại hối, vì vậy nhà đầu tư cần thận trọng khi tham gia.
Lời kết
Đầu tư tài chính ngoại hối mang đến nhiều cơ hội hấp dẫn nhưng cũng đi kèm không ít thách thức. Để tiếp cận một giải pháp đầu tư hiệu quả và an toàn hơn, BUFF là sự lựa chọn hoàn hảo.
Với sản phẩm đầu tư B-Funding, ứng dụng giúp bạn dễ dàng kết nối với các doanh nghiệp hoạt động trong các lĩnh vực quản lý tài chính, cho vay tiêu dùng,… B-Funding mang lại lợi nhuận cố định từ 8% đến 10%/năm, với kỳ trả lãi linh hoạt vào mỗi tháng. Đặc biệt, các khoản đầu tư của bạn được bảo lãnh bởi những tập đoàn lớn như G-Group và Seedcom.
Tải ngay BUFF để bắt đầu hành trình đầu tư an toàn và tối ưu hóa lợi nhuận ngay!
