Uỷ thác đầu tư là hình thức đầu tư theo đó nhà đầu tư bàn giao tiền của mình cho bên doanh nghiệp hoặc tổ chức tài chính để đem đi đầu tư sinh lời. Có 3 hình thức uỷ thác đầu tư phổ biến. Mời bạn tham khảo bài viết dưới đây để tìm hiểu thông tin chi tiết hơn nhé!
Nội dung bài viết
Ủy thác đầu tư là gì?
Uỷ thác đầu tư là việc nhà đầu tư (bên uỷ thác) bàn giao tiền của mình cho bên doanh nghiệp, tổ chức (bên nhận uỷ thác) để đầu tư nhằm sinh lời. Về nghĩa vụ, bên nhận uỷ thác phải thực hiện hoạt động kinh tế và đồng thời chịu mọi rủi ro. Bên nhận uỷ thác cũng phải sử dụng số tiền của bên uỷ thác sao cho hiệu quả nhất để thu lại lợi nhuận cao. Các hoạt động uỷ thác này phải được thực hiện thông qua hợp đồng, đảm bảo hợp pháp và được kiểm soát theo quy định của pháp luật. Về quyền lợi, cả 2 bên đều được nhận một khoản lợi nhuận theo tỉ lệ được thoả thuận, tương ứng với tỉ lệ rủi ro.
Các hình thức ủy thác đầu tư phổ biến hiện nay
Hiện nay có 3 hình thức đầu tư phổ biến. Cụ thể là:
- Nhận uỷ thác lợi tức cố định: Bên uỷ thác được chia lợi tức định kỳ, không bị ảnh hưởng trực tiếp bởi biến động thị trường. Vì thế, đây là hình thức uỷ thác đầu tư an toàn, ít rủi ro. Những người mới bắt đầu, chưa có kinh nghiệm đầu tư, hoặc có khẩu vị rủi ro thấp nên chọn hình thức này.
- Nhận uỷ thác có chua sẻ rủi ro cao: Hình thức này thường được sử dụng với các danh mục đầu tư có tiềm năng, kỳ vọng đem tới lợi nhuận cao cho bên uỷ thác, tương ứng với rủi ro cũng cao. Với hình thức này, bên nhận uỷ thác có trách nhiệm chia sẻ rủi ro với bên uỷ thác.
- Nhận uỷ thác không chia sẻ rủi ro: Với hình thức uỷ thác đầu tư này, bên uỷ thác chịu hoàn toàn rủi ro đến từ việc đầu tư. Bên nhận uỷ thác chỉ có trách nhiệm dùng số tiền được uỷ thác đi đầu tư và không phải chịu rủi ro. Do vậy hình thức này phù hợp với những người đã có kinh nghiệm và kiến thức đầu tư nhất định.
Ưu điểm và nhược điểm của việc ủy thác đầu tư
Uỷ thác đầu tư cũng có những ưu và nhược điểm, cụ thể là:
Ưu điểm của uỷ thác đầu tư
Dưới đây là những ưu điểm của uỷ thác đầu tư:
Lợi nhuận an toàn, ổn định: Bởi các hoạt động đầu tư đều được thực hiện bởi chuyên gia, những người có kiến thức và kinh nghiệm lâu năm trong lĩnh vực đầu tư nên người uỷ thác có thể hạn chế được rủi ro. So với việc đầu tư trực tiếp thì uỷ thác đầu tư chắc chắn là hình thức an toàn hơn, đồng thời đem tới khoản lợi tức khá ổn định.
Đa dạng danh mục đầu tư: Nếu muốn đầu tư trực tiếp vào một lĩnh vực thì nhà đầu tư cần phải chuẩn bị 1 khoản lớn vốn đầu tư, chưa kể đến việc phải chia ra cho nhiều danh mục. Thay vào đó, uỷ thác đầu tư thì bên được uỷ thác là các doanh nghiệp, tổ chức tài chính sẽ giúp bạn phân chia danh mục đầu tư đa dạng, phù hợp và tối ưu nhất. Như vậy, bạn không cần phải dành một khoản tiền quá lớn mà vẫn có thể chia ra đầu tư nhiều danh mục khác nhau.
Tiện lợi, dễ dàng tiếp cận: Với uỷ thác đầu tư, bạn chỉ cần uỷ thác tiền cho một đơn vị khác đầu tư. Trong khi đó, với các hình thức đầu tư trực tiếp khác thì bạn cần rất nhiều thời gian và công sức để nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi xuống tiền đầu tư.
Nhược điểm của uỷ thác đầu tư
Bên cạnh những ưu điểm, uỷ thác đầu tư cũng tồn tại một số nhược điểm sau:
Thời gian thu lợi tức lâu: Với hình thức uỷ thác đầu tư, lợi nhuận thu được thường tốt nhất trong thời gian dài hạn. Do vậy thời gian thu lợi tức cũng khá lâu.
Hạn chế khả năng kiểm soát vốn: Vì nhà đầu tư uỷ thác tiền và trách nhiệm đầu tư cho bên nhận uỷ thác, do đó bị hạn chế khả năng kiểm soát vốn.
Rủi ro chọn bên nhận uỷ thác không uy tín: Đây là một vấn đề cần hết sức cân nhắc. Do tất cả hoạt động đầu tư được thực hiện bởi bên nhận uỷ thác nên bạn hãy chọn 1 đơn vị thật đáng tin cậy. Ngoài ra, việc lựa chọn bên nhận uỷ thác uy tín cũng giúp tránh được các rủi ro tranh chấp, mâu thuẫn về lợi tức, thậm chí là mất tiền oan.
Những điều cần biết để có chiến lược ủy thác đầu tư hiệu quả
Để uỷ thác đầu tư được hiệu quả, bạn nên có một chiến lược. Dưới đây là một số bí quyết từ chuyên gia giúp bạn xây dựng được chiến lược uỷ thác đầu tư hiệu quả nhất.
Xác định mục tiêu đầu tư rõ ràng: Trước khi làm bất cứ điều gì, hãy xác định mục tiêu. Uỷ thác đầu tư cũng vậy. Trước tiên, cần xác định mục tiêu tài chính. Bao gồ, thời gian đầu tư, khẩu vị rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng.
Chọn đơn vị nhận uỷ thác đầu tư uy tín: Chọn một công ty hoặc cá nhân có kinh nghiệm và uy tín trong lĩnh vực. Bạn có thể tìm hiểu kỹ về lịch sử hoạt động, thành tích và feedback từ khách hàng trước đó.
Amber Capital là một quỹ nhận uỷ thác đầu tư uy tín, hoạt động suốt hơn 13 năm với nhiều thành tích đáng ngưỡng mộ. Quỹ Amber được đầu tư cho các doanh nghiệp đầu ngành, có định hướng phát triển đầy tiềm năng. Với đội ngũ chuyên gia tài chính cả trong và ngoài nước, Amber Capital sẽ là đơn vị nhận uỷ thác sáng giá để bạn “chọn mặt gửi vàng”.
Hiện nay, bạn có thể tiếp cận với quỹ Amber thông qua app BUFF – ứng dụng đầu tư tích luỹ uy tín, bắt kịp xu hướng đầu tư hiện đại. Amber Capital là đối tác chiến lược lâu năm của BUFF. Do vậy, thông qua BUFF, bạn có thể uỷ thác đầu tư với mức lãi suất hấp dẫn.
Kiểm tra và đánh giá định kỳ: Hãy thường xuyên kiểm tra và đánh giá hiệu quả đầu tư. Có vậy bạn mới có thể kịp thời điều chỉnh mục tiêu hoặc có các phương án đầu tư phù hợp khi thị trường có biến động. Dù bạn không bị ảnh hưởng trực tiếp, nhưng nhìn về dài hạn, người uỷ thác cũng cần chủ động nắm bắt tình hình.
Như vậy bài viết đã cung cấp thông tin cơ bản về uỷ thác đầu tư là gì, các hình thức uỷ thác đầu tư và bí quyết uỷ thác đầu tư hiệu quả. Mong rằng bài viết hữu ích đối với bạn. Nếu còn bất cứ thắc mắc nào, hãy liên hệ với BUFF để được giải đáp nhé!
